كيف أستورد كشف حساب البنك بصيغة CSV وأطلع منه ملخص مصروفات شهري؟

ماذا يحدث لو استوردت الكشف كما هو؟

جرّبنا في ملخص المصروفات كشفًا نموذجيًا بأعمدة Date وDescription وDebit وCredit وBalance، وهي أعمدة شائعة في تصدير البنوك. تعرّفت الأداة تلقائيًا على Date كتاريخ وDescription كملاحظة، وبقي المبلغ والعملة دون ربط. النتيجة: كل الصفوف الأربعة ظهرت في قائمة الصفوف التي لم تُستورد، وسبب كل منها «المبلغ مفقود» و«العملة مفقودة».

هذا مقصود. الأداة لا تفترض أن Debit هو المبلغ، لأن بعض الملفات فيها أكثر من عمود رقمي، ولا تفترض عملة للصف الذي ليس فيه عملة، لأن افتراض الريال في ملف بالدرهم يعطيك مجموعًا خاطئًا بصمت. كل صف ناقص يُعرض برقمه ولا يدخل في المجاميع.

تجهيز الملف في إكسل: ثلاث خطوات

1. احذف صفوف الإيداعات والتحويلات الواردة، مثل دفعات المنصة أو تحويلات العملاء، فهي ليست مصروفات.
2. أضف عمودًا عنوانه Currency أو «العملة»، واملأه بالرمز SAR حتى آخر صف. الأداة تتعرف على هذين العنوانين تلقائيًا.
3. أضف عمود Category أو «التصنيف» واكتب فيه تصنيفًا لكل مصروف، مثل «موردين» و«إعلانات» و«شحن». بدونه تظهر المصروفات كلها تحت «بدون تصنيف».

واحفظ الملف بصيغة «CSV UTF-8»، لأن الأداة تقرأ هذا الترميز فقط.

الاستيراد والربط

بعد اختيار الملف تظهر قائمة «ربط الأعمدة». تأكد من أن حقل المبلغ مربوط بعمود Debit، فهذا الربط يدوي في كل مرة. وانتبه إلى أمر آخر: إذا كان في كشفك عمود اسمه Type، فستربطه الأداة تلقائيًا بالتصنيف لأن الكلمة ضمن أسمائه المعروفة، بينما قد يحتوي في كشف البنك على «شراء» أو «تحويل» لا على تصنيف مصروفاتك. غيّر الربط إلى العمود الصحيح أو إلى «لا يوجد».

في مثالنا بعد التجهيز: ثلاثة مصروفات في يناير، 450.00 لمورد و89.99 إعلانات و«1,250.00» فاتورة شحن مكتوبة بفاصل الآلاف. قُرئت كلها بلا أخطاء، والإجمالي 1,789.99 SAR من 3 بنود.

كشف بعمود مبلغ واحد موجب وسالب

بعض البنوك تضع كل الحركات في عمود Amount واحد: السحب سالب والإيداع موجب. الأداة تقرأ السالب استردادًا ينقص المجموع. جرّبنا سحبين مكتوبين بإشارة ناقص، 450.00 و89.99، وإيداعًا موجبًا بقيمة 1200.00، فخرج المجموع 660.01 SAR، وهو رقم لا يعني شيئًا كمصروفات. الحل أن تحذف الإيداعات، ثم تقلب إشارة الباقي في إكسل بمعادلة مثل =-C2 في عمود جديد تربطه بالمبلغ. وإن أردت أن ترى أسماء الأعمدة كما يقرؤها البرنامج قبل الاستيراد، فافتح الملف في محوّل CSV و JSON.